Êtes-vous confiant de votre posture et stratégie financière d'entreprise?
- Philippe Prévost
- 22 mai
- 3 min de lecture
PORTRAIT DES ENTREPRISES QUÉBÉCOISES : UN CONTEXTE FINANCIER INSTABLE
La situation financière des entreprises du Québec présente des signaux mitigés. Selon les données récentes, au deuxième trimestre de 2024, la proportion d'entreprises disposant des liquidités nécessaires à leur exploitation (80,8%) a baissé de 3,2 points par rapport au trimestre précédent. Plus préoccupant encore, la capacité à s'endetter davantage est passée à 71,2%, soit une diminution de 7,0 points en un seul trimestre. Cette fragilisation survient alors que seulement 13,3% des entreprises prévoient demander un prêt commercial dans les prochains mois.
Parallèlement, environ 7 entreprises sur 10 (71,4%) ont maintenu ou augmenté leurs revenus en 2023 par rapport à 2022, ce qui démontre une certaine résilience malgré les défis économiques. Cependant, cette performance varie considérablement selon les secteurs d'activité et les régions, mettant en lumière des disparités importantes dans la santé financière des entreprises du marché intermédiaire québécois.
POURQUOI CETTE SITUATION?
Plusieurs facteurs expliquent cette réalité:
1. Transformation numérique accélérée**: Les entreprises font face à un impératif de transformation numérique nécessitant des investissements importants, alors que 77% des CFO considèrent désormais que leur rôle s'élargit pour inclure la réinvention numérique de leur organisation.
2. Contexte économique changeant**: La reprise économique post-pandémie se fait progressivement, avec une croissance du PIB réel de 1,1% après huit mois en 2024. L'inflation s'est modérée à 1,6% en octobre 2024, créant un environnement plus stable mais encore incertain.
3. Évolution du rôle de la direction financière**: Le passage du CFO (Chief Financial Officer) vers un rôle plus stratégique de CPO (Chief Performance Officer) ou CVO (Chief Value Officer) transforme la façon dont les entreprises appréhendent leur gestion financière, créant des défis d'adaptation.
4. Pression sur les marges**: Les défis d'approvisionnement et la hausse des coûts d'exploitation continuent d'exercer une pression sur les marges bénéficiaires des entreprises, surtout dans les secteurs manufacturiers et de distribution.
LES QUESTIONS À SE POSER
Pour évaluer votre posture financière, posez-vous ces questions essentielles:
Votre entreprise dispose-t-elle des liquidités nécessaires pour faire face à une période d'incertitude de 3 à 6 mois?
-lAvez-vous une visibilité claire sur vos indicateurs de performance financière clés en temps réel?
-lVotre stratégie de financement est-elle alignée avec vos objectifs d'affaires à moyen et long terme?
Votre fonction finance joue-t-elle un rôle de partenaire stratégique ou reste-t-elle cantonnée aux opérations traditionnelles?
Avez-vous évalué l'impact potentiel de la transformation numérique sur votre modèle d'affaires et vos besoins de financement?
Vos systèmes d'information permettent-ils une prise de décision agile basée sur des données fiables?
CE QUE 1+1 FAIT: L'INTERVENTION STRATÉGIQUE
L'équation est simple: une direction financière traditionnelle + une approche stratégique intégrée = une création de valeur durable.
Le CFO moderne ne se contente plus de gérer les chiffres; il devient le moteur de la valeur ajoutée:
Architecte de la stratégie d'entreprise, explorant activement de nouvelles opportunités de croissance
-lGarant de la performance globale, intégrant les dimensions financières et extra-financières
-lPilote de la transformation numérique, optimisant les processus et favorisant l'exploitation des données
Partenaire des opérations, contribuant directement à l'amélioration de la performance
Cette transformation requiert une double expertise: technique et stratégique, permettant d'analyser rigoureusement les données tout en gardant une vision globale du développement de l'entreprise.
L'IMPACT DE L'INTERVENTION: RÉSULTATS TANGIBLES
Une intervention stratégique auprès de la fonction finance génère des résultats mesurables:
Amélioration de la marge opérationnelle de 2 à 5 points en moyenne par l'optimisation des processus financiers
Réduction des cycles de prise de décision de 40% grâce à des tableaux de bord dynamiques et des données en temps réel
-lAugmentation de la capacité d'investissement par une meilleure allocation des ressources et l'optimisation du fonds de roulement
-lAccroissement de la résilience face aux incertitudes économiques par une gestion proactive des risques
Valorisation accrue de l'entreprise par l'amélioration des indicateurs de performance financière et extra-financière
Les entreprises qui réussissent à positionner leur fonction finance comme partenaire stratégique de l'organisation surpassent systématiquement leurs concurrents, tant en termes de croissance que de rentabilité.
Votre entreprise est-elle prête pour cette transformation? Contactez-nous pour évaluer votre maturité financière et identifier les leviers de création de valeur adaptés à votre contexte.
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